Política de KYC e AML

Na prática, KYC em Trono Fundência significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo legal, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que introduziu no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua palavra-passe de banca electrónica, o seu PIN completo do cartão, nem acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa solicitará isso. Qualquer mensagem que o faça não provém de nós e deve ser denunciada através do formulário de abuso.

Os controlos AML são mais abrangentes do que uma verificação de identidade única. Abrangem a classificação de risco de novas contas, rastreio de sanções e de pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento incomuns, manutenção de registos, escalação interna de actividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isto pode significar uma transacção atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta com restrições até à resolução do assunto.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem excepção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna o roubo de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos só podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovado como seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação mantém partes sancionadas e atividades de entidades anónimas fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta verificada antecipadamente não precisa de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identificação

Um documento emitido pelo governo que mostra a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, mostrando o seu nome e a sua morada residencial conforme aparece na sua conta. Os exemplos típicos são um comprovativo de serviços, um extrato bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a outra pessoa não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Evidência de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, um extrato ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira eletrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho do ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos de documentos adicionais são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos num idioma diferente do idioma da conta podem requerer uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se isso se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, correio eletrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirmar dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio eletrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identificação

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um passo breve de vivacidade ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Carregue um documento qualificado recente em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça comprovação do instrumento que utilizará para financiar a sua conta e para receber levantamentos.

6. 06

   Análise e revisão

   A nossa equipa de conformidade revê o dossiê, executa as análises de sanções e risco obrigatórias, e aprova a conta ou solicita uma correcção.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta muda. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os prazos de revisão dependem do volume, da qualidade dos ficheiros carregados e da possibilidade de ser desencadeada uma análise adicional. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na área da sua conta — esse valor publicado é o de que se deve fiar, e não qualquer outro valor citado noutro local.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são revistos mais rapidamente.
• Os pedidos apresentados fora do horário de funcionamento são colocados em fila de espera para o próximo dia útil.
• A análise reforçada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão lhe não for clara, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos permitir explicar, nós explicaremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil que forneceu no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de filtragem.

O que pode resultar

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Um bloqueio temporário numa transacção específica enquanto está a ser revista.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transacções são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados de acordo com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei nos impede de informar um cliente que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações exactas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento — nunca os de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em sigilo.
• Responda aos pedidos de documentos no prazo indicado no pedido.
• Informe-nos imediatamente se mudar o país de residência, o nome legal ou o método de pagamento.
• Comunique qualquer acesso não autorizado suspeito à sua conta de imediato.

A apresentação de documentos falsificados ou alterados é um assunto grave. Conduz ao encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exija, à notificação à autoridade competente.

Licenças e informações regulatórias